Что такое кэшбэк за коммунальные платежи

Потребительский ликбез

Способов оплатить ЖКХ онлайн сейчас много. Но большинство из них берут за это комиссию порядка 2-3%. В этой статье расскажу о сервисах по оплате ЖКХ онлайн без комиссии. Но интересно не просто оплатить комуналку, а еще и получить за это кэшбэк. Коммунальный МСС код 2021 и редкие банки платят за него кэшбэк. Поэтому в статье также будут мониториться банковские карты с кэшбэк за ЖКХ.

Оплата ЖКХ без комиссии и с кэшбэк

Через систему «Город»

Федеральная система «Город» позволяет оплатить услуги ЖКХ практически любого ТСЖ в РФ. Нужно просто зарегистрироваться в системе на kvartplata.ru и найти свое ТСЖ или управляющую компанию.

Если ТСЖ отсутствует, то можно сделать запрос в поддержку и они добавят его в список.

При оплате на сайте комисся 1%. Однако если платить с использованием Единого лицевого счета (ЕЛС), то комиссии не будет. Для этого нужно нажать на кнопку «Поиск услуг» и выбрать пункт «по ЕЛС».

Единый лицевой счет, это уникальный идентификатор системы жилищно-коммунального хозяйства (ГИС ЖКХ), состоящий из 10 знаков. Он формируется автоматически и должен включаться в квитанции. Проверить, какой ЕЛС у вашей квартире можно на сайте dom.gosuslugi.ru. Однако не все дома еще подключились к ЕЛС.

Но есть еще один способ оплаты ЖКХ без комиссии через систему «Город» без ввода ЕЛС. Достаточно просто загрузить приложение «Квартплата+» для Android или iOS, где оплата ЖКХ вообще без комиссии.

Приложение «Квартплата+» позволяет оплатить ЖКХ без комиссии

МСС код 4900, поэтому по соответствующим картам кэшбэк за ЖКХ будет.

Через сайт Госуслуги

На портале Госуслуг есть подразделение ГИС — Государственная информационная система жилищно-коммунального хозяйства (dom.gosuslugi.ru). Там довольно много поставщиков коммунальных услуг. Искать нужно по номеру ИНН организации. Оплатить можно банковской картой и получить кэшбэк. МСС код 4900.

Для входа нужно иметь учетную запись на портале Госуслуг.

В настоящее время там введена комиссия 1,1%. Следите за обновлениями, комиссию могут отменить.

Через платежные сервисы и банкоматы

Заплатить за ЖКХ банковской картой с кэшбэком можно также через различные платежные сервисы, банкоматы и даже в интернет банке некоторых банков с помощью ввода реквизитов карты другого банка.

МТС деньги

На сайте платежного сервиса МТС деньги можно без комиссии оплатить за ЖКУ Москвы и Мосэнергосбыта. МСС 4900. Если предварительно зарегистрироваться в сервисе МТС кэшбэк, то будете получать 1% кэшбэка за оплату ЖКХ.  А если еще заказать банковскую карту «МТС кэшбэк» и платить в сервисе с нее, то получите еще +1%. Итого ваш бонус составит 2%. Подробнее тут.

Яндекс Деньги

Через Яндекс Деньги тоже можно оплатить ЖКУ, однако в большинстве случаев там комиссия 2%. Но есть исключение, например,  услуги Газпром МРГ (Москва) и «ДС Эксплуатация» (ЖКУ) можно заплатить картой без комиссии с МСС кодом 4900.

Сервис «РуРу»

Через платежный сервис «РуРу» оплатить электроэнергию, газ и услуги ЖКХ. Комиссия варьируется в зависимости от организации и способа оплаты. Например, оплата газа поставщика  «Газпром МРГ» Москва проходит без комиссии со счета телефона Билайн. Сам Билайн можно пополнить в салоне с МСС кодом 2021 с карты, которая дает за это кэшбэк. Или на сайте Билайна с МСС кодом 4814.

Тинькофф банк

Услуги ЖКХ с любой карты можно оплатить на сайте или в интернет банке Тинькофф банка. Раздел коммунальных услуг по ссылке. МСС 4900. Комиссия зависит от поставщика услуг. Например, оплата ЕПД ЖКХ Москвы без комиссии.

Банкоматы

В некоторых банкоматах также можно оплатить услуги ЖКХ с помощью банковской карты.

Банкомат Росбанка. Есть несколько поставщиков коммунальных услуг, оплата которых проходит с МСС кодом 4900.  Например, Межрегионгаз.

Банкоматы ВТБ. Оплата ЖКХ по ЕПД и за МГТС по бесплатной пенсионной карте ВТБ проходит без комиссии.

Банковские карты с кэшбэк за ЖКХ

Оплата ЖКХ картой Ситибанка

По картам Ситибанка исправно начисляется кэшбэк за оплату ЖКХ. Дебетовая карта Ситибанка в рамках пакета Citi Priority позволяет получить кэшбэк за ЖКХ до 5%. Подробнее тут.

Оформить карту Ситибанка и получить 2021 рублей в подарок

Оплата ЖКХ по карте Восточного банка

Лучшим вариантом на сегодня для получения кэшбэк за ЖКХ является карта кэшбэк Восточного банка. Карта бесплатная, выдается моментально. Укажите или сообщите сотруднику промокод  134367927  и вам начислят бонус 500 рублей.  Нужно подключить специальную опцию «Тепло» и за оплату ЖКХ (МСС код 4900) будет выплачиваться кэшбэк 5%.

Оформить карту «Кэшбэк»

Карта МТС банка

По карте МТС банка «МТС кэшбэк» выплачивается 1% за коммуналку. Вознаграждение платится баллами на счет сервиса МТС кэшбэк. А если платить за ЖКХ через МТС деньги, то получаем дополнительно 1% от сервиса. Подробнее тут. Карта еще хороша тем, что бесплатная и дает 5% кэшбэка за продукты.

Оплата ЖКХ по карте УБРиР

Кэшбэк за ЖКХ по карте УБРиР «120 дней без процентов» — 1%. Но учитывая то, что карат позволяет платить в беспроцентную рассрочку на 120 дней, экономия в целом будет порядка 2%. К кэшбэк добавляется заработок на процентах от вложения высвободившихся денег на депозитную карту.

Оформить карту «120 дней без %»

Оплата коммунальных услуг картой Мегафон банка

По карте Мегафон банка кэшбэк за ЖКХ 1-1,5%. Так как баланс карты привязан к номеру телефона, то пополнять карт можно через оплату сотовой связи картой другого банка. Выбираем карту банка, который платить кэшбэк за сотовую связь и получаем дополнительный кэшбэк. Подробнее о карте Мегафон банка читайте в обзоре.

Оформить карту Мегафон

Кэшбэк за ЖКХ по картам Альфа банка

По правилам программы лояльности Альфа Банка МСС код ЖКХ  2021 не входит в список исключений для начисления кэшбэк. Самой выгодной картой для оплаты ЖКХ с кэшбэк в настоящее время является «Карта с преимуществами» — до 2%.

Оформить «Карту с преимуществами»

Карта Райффайзен банка с кэшбэк за ЖКХ

По карте Райффайзен банка «Все сразу» можно получить кэшбэк за оплату ЖКХ 5%. По этой карте в принципе предусмотрен кэшбэк 5% за любые покупки. Однако подвох в том, чтобы вывести кэшбэк, нужно его накопить на 50000 рублей. Или вывести раньше, но уже с расчетным кэшбэком примерно 2%.

Оформить карту «Все сразу»

Оплата ЖКХ без комиссии в интернет банке

Еще одним бесплатным способом оплатить ЖКХ является интернет банк. Способа два.

Оплата ЖКХ по лицевому счету

Ищите в своем банке раздел «Оплатить услуги» и свое ТСЖ или соответствующую организацию. Вводите лицевой счет из квитанции, ФИО, адрес и оплачиваете.

В настоящее время из известных мне банков, только Ситибанк начисляет кэшбэк за оплату услуг из интернет банка. А среди них оплата электроэнергии, некоторые ТСЖ, оплата за газ и даже сотовая связь. Источником оплаты нужно выбрать карту Ситибанка с кэшбэком.

Оплата межбанковским переводом

Если ТСЖ отсутствует или банк берет за это комиссию, то оплатить можно межбанковским переводом на счет организации. Реквизиты берутся из квитанции. Как правило нужен только БИК банка, номер счета обслуживающей организации и ваш лицевой счет, который указывается в поле «Назначение платежа».

Ищите банк, который не берет комиссию за переводу в пользу юридических лиц. Лучшим вариантом является Тинькофф банк, где отсутствует комиссия за любые межбанковские переводы. Для этого достаточно получить карту Тинькофф блэк.

Кэшбэка за переводы конечно не будет. Хотя в истории такое один раз было, Совкомбанк за такие переводы из шаблона давал 5% кэшбэка. Потом эта щедрость закончилась.

Оплата ЖКХ на сайте обслуживающей организации

В первую очередь проверяйте способы оплаты ЖКХ непосредственно на сайте обслуживающей организации. Иногда там бывает оплата без комиссии.

Как правило без комиссии можно оплатить электроэнергию и газ на сайтах поставщиком услуг.

Сайты ТСЖ обычно пользуются сторонними сервисами, которые берут комиссию 2-3%.

Сроки оплаты услуг ЖКХ

В соответствии с жилищным кодексом РФ плата за коммунальные услуги должна вноситься не позднее 10 числа месяца, следующего за месяцем предоставления услуги или в иные сроки, как установит управляющая организация.

А пени за неуплату ЖКХ имеют право начислять только с 31-го дня после окончания установленного срока оплаты.

Поэтому можно смело сдвинуть срок оплаты задолженности за коммунальные услуги на 31 день после окончания срока оплаты, установленного вашим ТСЖ или управляющей компании. Срок обычно указан в квитанции.

Высвободившиеся деньги размещаете на депозитной карте по процент, например, в Тинькофф банк под 6% годовых или на карту «Польза» банка Хоум кредит под 7% годовых.

Выводы

Условия оплаты ЖКХ через различные сервисы часто меняются. И вряд ли стоит терять время на анализ тарифов ради экономии на оплате 5000-10000 рублей в месяц. Но и ходить в кассы или до банкоматов, набивать там циферки и стоять в очереди еще хуже.

Проще всего пользоваться интернет банком, сделать шаблон и каждый месяц оплата ЖКХ будет происходить нажатием пары клавиш. В большинстве банков эта услуга бесплатная. Либо платить простым межбанковским переводом, там где это также бесплатно.

Можно даже создать регулярный платеж и каждый месяц определенная сумма будет автоматически списываться с вашего счета в оплату ЖКХ. Но делать так я не рекоомендую, все-таки нужно оставлять за собой право нажатия волшебной кнопки на отправку.

Самым выгодным способом является оплата ЖКХ с кэшбэком. Для этого нужно завести банковскую карту, по которой начисляется кэшбэк за коммунальные услуги. Платить нужно в тех сервисах, где установлен МСС код 4900.

В этой статье я буду мониторить банковский карты и сервисы по оплате ЖКХ. Заносите ее в закладки и заходите перед тем, как наступит срок по оплате ЖКХ.

Идеальное решение для тех, кто хочет экономить на коммунальных платежах — кэшбэк за ЖКХ

Затраты на коммунальные услуги — это обязательная статья расходов каждой среднестатистической российской семьи. Учитывая постоянный рост тарифов, приходится искать способы как оплатить за ЖКХ с минимальной комиссией или вернуть часть платежа назад.

Прочитав эту статью вы узнаете: можно ли вернуть часть оплаты за квартиру, как выбрать самую выгодную банковскую карту с кэшбеком за ЖКХ, какие банки предлагают программы лояльности с возвратом за коммуналку.

Оплата ЖКХ без комиссии и с кэшбэком: возможно ли это

О том, что на комиссии при оплате за коммунальное обслуживание можно сэкономить знают многие.

Оплата коммунальных услуг без комиссии возможна:

  • в офисе своей управляющей компании или ТСЖ;
  • в офисе ресурсоснабжающей организации, если заключен индивидуальный договор с поставщиком;
  • наличными в банках, осуществляющих платежи бесплатно;
  • онлайн переводом через мобильные приложения и Интернет — банк кредитных организаций.

Самые бережливые на этом не останавливаются и ищут варианты как подзаработать на собственных платежах.

Максимальный возврат от оплаты за коммунальные услуги  дают банковские карты с кэшбэком. Подобных предложений на рынке немного, большинство из них низкодоходные. А под громким лозунгом — кэшбэк за услуги ЖКХ, скрывается банальная «замануха».

Прежде чем перейти к обзору самых интересных вариантов карт с возмещением от оплаты за ЖКХ, научимся искать в потоке рекламных предложений самое выгодное для себя.

Как выбрать самую выгодную карту с кэшбэком за оплату коммунальных услуг

При выборе банка и продукта с кэшбэком не стоит ориентироваться только на размер процента возврата. Нужно внимательно изучать все условия программы лояльности.

Правила выбора:

  1. Самоокупаемость превыше всего. Уточняйте заранее, во сколько вам обойдется изготовление и обслуживание карты, и сможете ли вы покрыть их возвратом за оплату коммунальных услуг. Иначе получите не прибыль, а убыток.
  2. Лучшие условия не для всех. Банк выпускает такие карты с целью привлечь на обслуживание определенную категорию клиентов (пенсионеры, люди с высокими доходами, потенциальные заемщики). Именно для этих категорий условия программы лояльности будут максимально привлекательными. Посмотрите как начисляется кэшбэк, относитесь ли вы к льготной группе, иначе доход для вас будет чисто символическим
  3. Грош цена бонусам, которые нельзя потратить. Очень часто накопленные баллы или бонусы разрешается тратить только на одну, очень ограниченную и редкую группу товаров или услуг. Или существует лимит по размеру ежемесячных списаний бонусов. Смотрите и изучайте заранее. Может и не стоит заморачиваться?
  4. Нет ничего более временного, чем постоянное. Все программы лояльности краткосрочные. Как только банк заманит нужное количество клиентов, лавочку тут же прикроют. Вы можете заплатить за годовое пользование картой, а через месяц условия кэшбэка значительно ухудшатся. Тут уж каждый сам решает брать или не брать, в меру своей жадности.

Теперь вы знаете как получить назад процент за коммунальное обслуживание и не прогадать.

Лучшие карты с кэшбэком за коммунальные платежи

Далее мы собрали лучшие, на наш взгляд, предложения банковского кэшбэка за оплату коммунальных услуг.

Сделаем подробный анализ плюсов и минусов каждого продукта, с учетом правил, озвученных ранее.

«Большой cashback» от ОТП Банка

Условия

Самое выгодное предложение по оплате за ЖКХ — кэшбэк 7% для всех пользователей.

При оформлении карты нужно выбрать категорию «Семейная» и получать 7% от трат:

  • в гипермаркетах и сетевых магазинах на продукты, детские товары, товары для беременных;
  • в аптеках;
  • в частных и государственных клиниках;
  • за услуги коммунальных служб.

Часть желающих все же не подойдет под обязательные требования:

  • высокий доход не ниже 50 тыс. руб. в месяц;
  • нет плохой кредитной истории;
  • клиент не может быть ИП.

Как начисляется

Единицами измерения кэшбэка в ОТП являются бонусы, рассчитанные по курсу 1 бонус = 1 рубль.

Схема получения возврата простая: получаете карту, расплачиваетесь ей по счету за коммунальное обслуживание на сумму не менее 100 руб., получаете кэшбэк 7% на бонусный счет. Не забудьте только погасить образовавшуюся задолженность по кредитке пока не кончился льготный период, иначе придется платить годовые проценты и экономии не получится.

Бонусы можно копить. Сумма накоплений за 1 календарный месяц не может превышать 2021 руб.

Как потратить

Еще один весомый плюс карты ОТП — отсутствие ограничений по расходованию бонусов, кроме текущей просрочки.

Каждого 10 числа на карточный счет клиента зачисляется сумма в рублях, эквивалентная количеству бонусов, накопленных за прошлый месяц.

Тратьте полученные денежки куда хотите и ни в чем себе не отказывайте. Не забудьте только, что карта кредитная и обналичивание с нее облагается комиссией, делайте покупки безналом.

Расходы на содержание

И по этому параметру предложение просто фантастическое. Ничего не нужно тратить на содержание.

Бесплатно все:

  • выпуск;
  • обслуживание счета;
  • СМС оповещение;
  • ежемесячная онлайн — выписка на электронную почту.

Пополнение по карте тоже бесплатное, хотя способов для этого не так много:

  • в кассе банка;
  • в терминалах и банкоматах ОТП;
  • в отделениях «Почта России».

Однако, будьте внимательны при заполнении заявлений при оформлении пластика. По отзывам соискателей на получение, сотрудники навязывают страховку за 2021 рублей в год и по умолчанию оформляют согласие на предоставление выписок в бумажном виде за 59 рублей в месяц.

Отказывайтесь, если получится.

Выводы

Учитывая вышесказанное, «Большой cashback_Семейная» от ОТП выгоден всем.

Такая небывалая щедрость рождает некоторые сомнения. Может банк скоро прикажет долго жить, может ищет супер крутых заемщиков, может просто ищет любых новых клиентов, может стремится впарить побольше страховок. Пока не ясно.

«#всёсразу» от Райффайзенбанка

Условия

В банке Райффайзен возврат части стоимости коммунального обслуживания производится по кредитной и дебетовой картам в рамках программы лояльности «ВСЁСРАЗУ».

Кэшбэк до 5% за коммунальные платежи по картам Visa #ВСЁСРАЗУ можно получить только от безналичных трат. Приятно, что возврат делают также при совершении любых других платежей, помимо ЖКХ.

При оформлении кредитки предпочтение отдают заемщикам с доходом не ниже 25 тыс. руб. Кроме паспорта и второго документа может потребоваться справка о доходах.

Дебетовую карту может получить любой желающий по паспорту с пропиской в РФ.

Как начисляется

Кэшбэк рассчитывается в баллах. Условия перевода суммы покупки в баллы очень невыгодные. На деле выходит, что кэшбэк 5% процентов можно получить только при регулярных крупных тратах. От этого ценность программы резко падает.

Сумму от покупки или платежа переводят в баллы в соотношении:

  • для кредиток — 1 балл в обмен на 50 руб.;
  • для дебетовых карт — 1 балл в обмен на 100 руб. (исключение для первого года пользования для впервые обратившихся в банк — 1 балл в обмен на 50 руб.)

Зато есть гарантированные подарочные баллы:

  • на день рождения — 300 баллов;
  • на Новый год — 200 баллов;
  • для новых клиентов — 300 баллов один раз при достижении суммы трат в 2021 р.

Максимальное количество накопленных баллов за месяц, без учета подарочных — 2021 баллов. Копить можно 3 года.

Как потратить

Для использования накопленных бонусных баллов их нужно перевести в рубли. И тут снова грабеж.

Правила обратного пересчета в рубли:

  • 500 баллов — 250 руб.;
  • 1000 баллов — 600 руб.;
  • 4000 баллов — 2021 руб.;
  • 20 000 баллов — 50 000 руб.

Перечень возможных направлений для расходования кэшбэка радует, но не сильно. Полученные деньги можно потратить на заказ Яндекс Такси, оплату ж/д и авиабилетов, покупку товаров на сайте Озон.ру.

Расходы на содержание

Чтобы пользоваться пластиком, придется раскошелиться:

  • администрирование счета — 2021 р. в год;
  • СМС информирование — 60 р. в месяц;
  • пополнение даже через кассу — 100 р., если сумма взноса менее 10 тыс.

До 31 марта 2021 действует акция — бесплатный год пользования дебетовой картой.

Выводы

Только ради кэшбэка за оплату коммунальных услуг карту брать не стоит. Выгодна она лишь в случае крупных ежемесячных расходов, иначе грабительский курс обмена баллов на рубли и обратно съест всю прибыль.

Чтобы с минимальными затратами потестить продукт есть еще 3 недели. Попробуйте заказать дебетовую карту с кэшбэком и бесплатным выпуском. А через год, если не понравится можно сдать.

«Тепло» от банка Восточный

Условия

Долгое время одним из лучших предложений банковского кэшбэка за оплату ЖКХ была дебетовая карта «Тепло» от банка Восточный. Любой желающий мог закинуть на пластик наличные и возвращать ежемесячно 5% от суммы коммунальных платежей.

Но, пока готовилась это статья, «халява» закончилась. С 1 марта 2021 года повышенный кэшбэк за платежки ЖКХ в 5% выплачивается только клиентам, которые постоянно получают на карту «Тепло» зарплату или пенсию. Всем остальным пользователям продукта придется довольствоваться скромным возвратом в 1%.

Как начисляется

Чтобы получать кэшбэк за оплату коммунальных услуг в рамках программы лояльности «Тепло», нужно перечислить деньги прямым переводом с карты, либо через онлайн сервисы (Интернет-банк и Мобильный банк).

Вознаграждение за оплату коммунальных услуг накапливается на специальном бонусном счете клиента в виде баллов. Баллы зачисляются на счет на пятый день после оплаты и сгорают через 2 года, если не используются.

При переводе из рублей в баллы копейки не учитываются. Количество полных рублей и есть количество баллов.

Мартовские изменения программы лояльности затронули также такой норматив, как лимит возврата за коммунальные услуги в месяц. Если ранее этот предел составлял 2021 баллов за месяц, то теперь — резко снизился. Начиная с 1 марта банк не даст клиенту заработать кэшбэк больше 2021 бонусных баллов за месяц, даже при условии совершения крупных коммунальных платежей.

Как потратить

Тратить бонусные баллы по карте «Тепло» можно через месяц после совершения операции, за которую они были начислены. Для этого баллы снова переводятся в рубли по курсу один к одному.

Направление для траты только одно — оплата за коммунальные услуги. Однако и тут есть ограничение. Бонусными рублями можно оплатить только всю сумму по квитанции. Если бонусных рублей на счету больше, то сумма превышения просто сгорит. А если меньше, то баллы нельзя использовать и надо продолжать копить.

Расходы на содержание

Содержание пластика «Тепло» недорогое:

  • однократный взнос за изготовления  — 150 руб.;
  • ежемесячное обслуживание счета — 99 руб. за месяц;
  • ежемесячное СМС оповещение — 59 руб. (можно не подключать).

Обслуживание счета бесплатно:

  • для счетов выплаты пенсии и зарплаты;
  • в первый месяц получения;
  • если баланс по карте за месяц был нулевой;
  • если постоянно хранить на счету не менее 30 тыс. руб.

Выводы

Карта «Тепло» от Восточного банка выгодна для пенсионеров и участников зарплатного проекта банка. Для них максимальный кэшбэк в 5 % от оплаты коммунального платежа, содержание карты менее 10 рублей за месяц и 7 % на остаток при хранении сбережений. Если доверяете банку, то вперед. Однако подумайте заранее, сможете ли вы потом потратить баллы с выгодой для себя.

Кэшбэк остальных категорий клиентов будет копеечным. Параллельно использовать карту в режиме вклада тоже не имеет смысла, всего 2 % в год на остаток.

Другие банки

Один из самых частых вопросов на форумах — начисляется ли кэшбэк при оплате коммунальных услуг в Сбербанке? К сожалению нет. Кредитное учреждение, имеющее самую обширную клиентскую базу в стране, может себе позволить обойтись без поощрительных акций.

Популярный продукт «Халва» от Совкомбанка также не предоставляет кэшбэк за оплату коммунальных услуг.

На сегодняшний день кэшбэк от суммы коммунальных платежей предоставляют:

  1. Альфа Банк — минимальный кэшбэк 1,5 % (Альфа-карта Премиум — до 3%, Альфа-карта с Преимуществами — до 2%). Потратить можно на возмещение одной проплаченной ранее операции по согласованию с банком.
  2. Тинькофф — кэшбэк 2 % по кредитке «All Airlines». Потратить можно только на оплату Авиабилетов. Программа будет работать до 16.03.19 г.
  3. Хоум Кредит — 1% от коммунальных платежей по карте «Польза», при условии оплаты через Интернет-банк.
  4. Виртуальный «Рокетбанк» группа QIWI — 1%. Кэшбэк за оплату коммунальных услуг есть, но многие жалуются на проблемы с программным обеспечением и обслуживанием.

Небанковское содружество компаний Евросеть и Связной по расчетной карте «Кукуруза» дает кэшбэк не более 1% от оплаты за ЖКХ. Обычно это кратковременные акции, которые надо ловить на сайте kykyryza.ru.

В заключении, совет всем желающим сэкономить на оплате коммунальных взносов — поспешите! Многие банки, понимая убыточность программ лояльности с кэшбэком за ЖКХ, сворачивают их или вводят более строгие условия.

Используйте наши советы, зрите в корень и в вашей копилке скоро не останется свободного места!

Выгодные карты с кэшбэком для оплаты за коммунальные услуги

Привет, дорогие наши читатели!

Теплая ванна в прохладный осенний вечер… Тихие семейные выходные в теплом уютном доме... Нравится такой расклад? Конечно! Нам тоже!

Но вот только платить столько денег за коммунальные услуги, которые повышаются регулярно как-то совсем не хочется. Однако есть слово «надо». Именно поэтому все, что мы можем сделать – найти варианты для экономии на ЖКХ. Скажете таких не существует? А вот и ошибаетесь! Мы представляем Вашему вниманию очередную подборку банковских карт с кэшбэком за ЖКХ.

Хотим признаться, еще год-два назад мы сами не верили, что такое реально существует. Но все это проверено! Это действует, так что дерзайте.

Выгодные банковские карты

Карта Величина кэшбэка  Процент на остаток Стоимость обслуживания
«ТЕПЛО» от БАНКА ВОСТОЧНЫЙ 5% 2% если на карте не меньше 10 тыс. рублей и не больше 500 тыс.рублей 99 р/мес или 0 р при соблюдении условий
«ПОЛЬЗА» от HOME CREDIT BANK 1% — ЖКХ; 3% — покупки 7% 99 р/мес или 0 р при соблюдении условий
«ALL AIRLINES» от ТИНЬКОФФ До 30% — у партнеров; 2% — ЖКХ До 6% 0 р
КАРТА РОКЕТБАНКА 1% До 5,5% 0 р
«ВСЁ СРАЗУ» от РАЙФФАЙЗЕНБАНКА 5% 5,5% при соблюдении условий 0 р — первый год, далее 2021 р/год

Как и обещали, представляем Вам подборку самых выгодных карт для оплаты коммунальных услуг. Let`s go!

Карта «Тепло» от Восточного банка

Кэшбэк:
— До 5% на ЖКХ
— Повышенный кэшбэк на категории цветы, подарки, сувениры, аптеки, косметика
— До 40% на интернет покупки в магазинах-партнерах

Бонусы:
— 4% годовых на остаток по счету
— Беспроцентный период 60 дней на любые покупки
— Сумма кредита:  До 300 000 ₽ — нужен только паспорт
— Процентная ставка по кредиту — 29,9%
— Интернет/Мобильный банк — бесплатно

Выпуск: 1000₽
Обслуживание: 0₽/год

Кэшбэк
— До 3% на ЖКХ
— В зависимости от трат в месяц
— Максимальная сумма кэшбэка 21тыс. ₽

Бонусы
— До 6% годовых на остаток
— Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах
— Бесплатные платежи и переводы в другие банки
— Удобный мобильный банк – бесплатно

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽/мес.

Кэшбэк:
— Или 3% на ЖКХ
— 11% на любимые категории

Бонусы:
— Пополнение с любых карт без комиссии ​
— Единый бонусный счет для всех Opencard
— Льготный период до 55 дней
— Бесплатная курьерская доставка в 28 городов РФ

Выпуск:500₽​
Обслуживание: 0₽/год

Кэшбэк
До 2% на ЖКХ
4 категории на выбор:
1. 7% на АЗС и 3% на парковки, такси и каршеринг, автомойки
2. 7% на Такси и Кино и 5% на кафе и рестораны
3
. 7% на покупки онлайн услуг: еда, музыка, фильмы и книги
На остальные покупки 1% кэшбэка на всё
4
. 2% на все покупки
До 40% в магазинах партнерах
До 30% на покупки через мобильное приложение Банка

Бонусы
До 7,5% годовых на остаток
Выдача карты в день обращения (неименная)

Выпуск: 500₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

Кэшбэк
— 1% при покупках от 2021 в месяц
— +1% при оплате услуг онлайн от 2021 в мес.
— +1% если сумма на остатке более 100 тыс.

Бонусы
— Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах
— Оплата ЖКХ без комиссии
— Бесплатная доставка в 28 городов РФ

Выпуск: 500₽
Обслуживание: 0₽/год

Кэшбэк
— 1% на ЖКХ
—  до 10% на сервисы Яндекса
— 6% на путешествия через сайт travel.alfabank.ru
— 5% в категориях: Развлечения, Рестораны, Спорт, Образование
— до 30% у партнеров Тинькофф банка

Бонусы
Подписка Яндекс.Плюс в подарок (стоимость подписки 169₽, возвращается при тратах от 5 000₽/мес.)

Выпуск: 0₽
Обслуживание: Бесплатно

Кэшбэк
— 1% на ЖКХ
— 10% от заправок на АЗС
— 5% от суммы оплаченных счетов в кафе и ресторанах
— До 15% скидки от партнеров

Бонусы
— Доход 6% на остаток по счету
— Бесплатное обслуживание при покупках от 20000 руб./мес.
— PayPass — бесконтактная технология платежей
— Apple Pay, Android Pay и Samsung Pay
— Бесплатный мобильный банк

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 1990₽/год

Кэшбэк
— 1 бонусный балл за каждые 50 рублей/до 2021 в месяц

Бонусы
— 300 подарочных баллов в День Рождения
— Возможность выпуска карты с индивидуальным дизайном
— Баллы могут быть потрачены на:
cashback, сертификаты Яндекс Такси, Ozon.ru, 

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 1490₽/год

Кэшбэк
— 1% на ЖКХ
— До 30% в любимых местах

Бонусы
— 6% годовых на остаток по счету
— Бесплатные переводы на карты другого банка
— Бесплатное снятие наличных по всему миру
— Бесплатное пополнение
— Бесплатный интернет банк
— Бесплатная доставка карты на дом

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

Кэшбэк
— 1% на ЖКХ
— 3% за топливо на АЗС
— 3% в путешествиях, кафе и ресторанах

— До 10% в магазинах партнеров

Бонусы
— до 6% годовых на остаток по счету
— Кэшбэк от 6% с покупок на Aliexpress
— Бесплатное обслуживание при покупках от 2021 руб./мес.
— Пополнение карты без комиссии
— 5 бесплатных снятий наличных в месяц
— Бесплатный мобильный банк

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

Кэшбэк
— 1% на ЖКХ
— до 10% на сервисы Яндекса
— 6% на путешествия через сайт travel.alfabank.ru
— 5% в категориях: развлечения, рестораны, спорт, образование
— до 30% у партнеров Тинькофф банка

Бонусы 
Подписка Яндекс.Плюс в подарок (стоимость подписки 169₽, возвращается при тратах от 5 000₽/мес.)

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

Кэшбэк
— 1% на ЖКХ
— До 25% в приложении МТС Cashback
— 5% в супермаркетах, АЗС, кинотеатрах

Бонусы
— 111 дней льготный период
— Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах (собственные средства)
— Кредитный лимит 299 999р.

Выпуск: 299₽
Обслуживание: от 0₽/год

Кэшбэк:
— 1% на ЖКХ
— 10% от заправок на АЗС
— 5% от суммы оплаченных счетов в кафе и ресторанах

— до 15% скидки от партнеров

Бонусы:
— Кредитный лимит — до 300 000 ₽.
— 60 дней без % по кредиту и снятие наличных
— Кредитная ставка  от 25,99%
— PayPass, Apple Pay, Android Pay
— Начисление кэшбэка до 36 000 ₽ в год

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 590₽/год

Кэшбэк
— 1% от всех покупок по карте
— До 10% на любимые места
— 1 рокетрубль = 1 рубль

Бонусы
— 4.5% годовых на любую сумму
— Бесплатные снятия наличных в любых банкоматах мира до 300 000 ₽
— Выгодные вклады: 3 мес. – 5,22%, 6 мес. – 5,36%, 1 год – 5,54%
— PayPass, ApplePay, AndroidPay, SamsungPay
— Интернет-банк/мобильный банк — бесплатно

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽/год

Кэшбэк
— До 10% в спец категориях (АЗС, ЖД-билеты, фитнес-клубы,  товары для дома и сада) Макс. 1000р. в мес.
— 1% на любые покупки

Бонусы
— Льготный период 240 дней
— Бесплатное снятие наличных до 50 000р. в мес.
— Кредитный лимит до 300 000
— Кредитная ставка 30,5%

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

Как получить кэшбэк

Не так просто найти пластик для оплаты ЖКХ без комиссии, да еще и с кэшбэком. Банки поощряют клиентов баллами, которые можно конвертировать в рубли и потратить у партнеров. Стандартные отчисления за оплату коммуналки редко превышают 1%. Зато банковской картой удастся произвести оплату ЖКХ онлайн без комиссии. Дополнительно эмитенты начисляют бонусы за прочие расходы, предоставляют бесплатный или льготный банковский сервис.

Обращают внимание на условия по кэшбэку:

  • бонусный лимит;
  • размер минимальных расходов для получения возврата;
  • период действия полученных баллов.

Условия обслуживания и предоставления кэшбэка по дебетовым и кредитным картам не во многом отличаются. При выборе пластика ориентируется на личные нужды.

Выгодные банковские продукты

Лучшие предложения можно получить по тратам за коммуналку онлайн. Максимальный возврат в 5 процентов предлагает Восточный Банк. Для получения отчислений требуется соблюсти прописанные в договоре условия.

Программы предоставления увеличенных бонусов редко бывают длительными. Банки включают их при запуске нового продукта, а затем переходят на скромные 1 – 1,5%.

Отказ от повышенного кэшбэка за коммуналку компенсируется другими бонусами. В выбранных категориях и по расходам у партнеров величина возвратных средств может достигать 30%. Если еще удастся оплачивать коммунальные платежи без комиссионных отчислений, то такой пластик можно однозначно назвать выгодным.

Оплата ЖКХ в Тинькофф

Многие обладатели карты Платинум задумываются, можно ли провести оплату ЖКХ в Тинькофф. С расширением функциональности банк предоставляют и такую услугу. При этом произвести платеж можно и по названию управляющей компании, и по ее реквизитам.

Оплата ЖКХ через Тинькофф Банк без комиссии

Когда Тинькофф только начал распространение кредитных карт, функциональность его интернет-банка была ограничена, и можно было оплачивать коммунальные услуги только у некоторых операторов. В настоящий момент таких ограничений нет. У постоянных клиентов банка вообще не стоит вопрос, можно ли картой Тинькофф оплатить коммунальные услуги. Это возможно.

Плюсы способа:

  • нет необходимости стоять в очереди в банк, все транзакции производятся онлайн;
  • проводить оплату можно в любой момент времени, даже ночью;
  • в Тинькофф оплата ЖКХ без комиссии – дополнительные комиссионные не взимает ни банк, ни поставщик услуг;
  • исключены ошибки оператора, так как вы контролируете каждый шаг и сверяетесь с нужными сведениями по квитанции;

Тинькофф оперативно переводит деньги поставщику коммунальных услуг – средств дойдут в течение суток, и вам засчитают платеж.

Оплата коммунальных услуг через Тинькофф Банк

С карты через личный кабинет

Наиболее простой способ, как оплатить ЖКХ через Тинькофф – использовать официальный сайт банка.

Порядок действия таков:

  • авторизируйтесь в онлайн-кабинете;
  • выбираете раздел Платежи (при необходимости – изменяете регион присутствия);
  • нажимаете на логотип ЖКХ (пиктограмма домика);
  • находите в списке необходимую управляющую компанию (можно воспользоваться поисковой строкой);
  • вводите номер лицевого счета;
  • выбираете период оплаты;
  • в строке Дополнительная информация указываете дополнительные сведения, например, показатели счетчика;
  • указываете фамилию плательщика;
  • вводите сумму в рублях;
  • указываете реквизиты карты, с которой планируете произвести оплату коммунальных услуг через Тинькофф, либо выбираете имеющуюся у вас.

Шаг 1Шаг 2Шаг 3

Далее остается только подтвердить транзакцию способом, предусмотренным банком, выпустившем карту. Платить допускается абсолютно с любой карточки, выданной любой российской банковской организацией, в том числе кредитной, виртуальной и неэмбоссированной.

После успешного завершения операции вы можете сохранить ее как шаблон, чтобы каждый раз не проделывать всю процедуру заново. Или же настроить автоплатеж с нужной периодичностью проверки выставленного счета.

По реквизитам — ИНН и номеру лицевого счета

Второй вариант, как оплатить с карты Тинькофф ЖКХ, применяется, если не удается найти наименование поставщика коммунальных услуг в списке предложенных. Это актуально для небольших городов и новообразованных управляющих компаний, которые пока не передали в Тинькофф свои платежные реквизиты.

Однако реализован функционал, как оплатить ЖКХ через Тинькофф по реквизитам.

Для этого необходимо:

  • по описанному выше алгоритму перейти в раздел Платежи – ЖКХ;
  • ввести в поисковой строке ИНН организации;
  • кликнуть на появившийся вариант;
  • проверить в правой колонке совпадения реквизитов;
  • произвести платеж по дальнейшему алгоритму.

Оплатить коммунальные услуги в Тинькофф можно по реквизитам, например ИНН компании-поставщика

Если нужного варианта не находится, то стоит вернуться в раздел Платежи – Все категории и поискать по ИНН организацию там. Может быть, она была отнесена к другой категории – например, Другое. Но подобное маловероятно.

В случае затруднений имеет смысл обратиться в живой чат – оператор поможет произвести платеж.

В мобильном банке Тинькофф так же можно оплатить ЖКХ по QR-коду, имеющемуся на квитанции.

Используя Автоплатеж

Банк предоставляет удобную функцию – автоплатеж. Система будет автоматически раз в месяц в заданный день проверять, выставила ли управляющая компания счет. Если да, то будет сформирован автоматический платеж на нужную сумму.

Клиенту банка будет отправлено СМС с деталями планируемой операции и кодом отмены. Если вас всё устроит, то делать ничего не нужно. В противном случае следует ввести специальный код – и операция «заморозится». Впоследствии вы сможете вручную провести оплату.

Подробнее о возможностях оплаты с карты Тинькофф.

Оплата ЖКХ картой Тинькофф в Сбербанке и другие варианты

Некоторые интересуются, существуют ли альтернативные варианты оплаты ЖКХ, например, можно ли оплатить коммунальные услуги кредитной картой Тинькофф в Сбербанке. Это зависит от функциональности оператора, посредством которого вы планируете совершить транзакцию.

Так, например, в Сбербанк онлайн нельзя совершать платежи с карт чужих банков – только со своих.

Однако есть и другие варианты:

  • платежные сервисы и электронные кошельки – Яндекс.Деньги, Qiwi, Webmoney, МТС.Pay;
  • терминалы дистанционной оплаты – КиберПлат, Элекснет, Qiwi и т.д.;
  • Почта России;
  • банкоматы российских банков;
  • операторы мобильной связи;
  • партнерские точки пополнения – например, Евросеть или Связной.

Во всех этих случаях оплату можно произвести как с карточек Тинькофф, так и других банков – того же Сбербанка или ВТБ, а также наличными.

Оплатить ЖКХ картой Тинькофф в Сбербанке онлайн нельзя, но вы можете, при необходимости, воспользоваться другими альтернативными способами

Однако оплата коммунальных услуг без комиссии в Тинькофф возможно только при использовании онлайн-кабинета. В остальных случаях придется заплатить провайдеру дополнительное вознаграждение.

Размер комиссий и лимиты на пополнение устанавливает сам посредник. Их необходимо узнавать на месте. Срок перевода также зависит от него – иногда платеж через сторонние сервисы может идти до 3-5 дней.

Можно ли оплатить коммунальные платежи кредитной картой Тинькофф

Для начала необходимо пополнить карточный счет на необходимую сумму. Если у вас нет дебетовой карты Тинькофф, то подойдет и кредитка, и накопительный счет. То есть кредитной картой Тинькофф оплатить коммунальные услуги можно, и за это также не возьмется комиссия.

Кроме того, будет действовать льготный период продолжительностью до 55 дней, в течение которого вы сможете пополнить кредитку обратно, избежав начисления процентов.

Лимиты и комиссии

Плательщиков интересует, есть ли в Тинькофф банк оплата ЖКХ без комиссии. В соответствии с условиями обслуживания дебетовой карты, каждая операция, совершенная с помощью банковского перевода (в том числе дистанционная оплата услуг) совершается бесплатно. Следовательно, комиссия за оплату коммунальных услуг, включая электричество, газ, телефония, домофон, интернет и т.п., банком не взимается.


Оплатить ЖКХ в Тинькофф можно без комиссии, лимиты на совершение данной операции так же не установлены

Лимит на перевод Тинькофф не устанавливает. Более того, если плательщику не хватит средств для оплаты ЖКХ, то он может подключить овердрафт и погасить задолженность по коммуналке за счет средств банка. Если сумма перерасхода не превысит 2021 рублей, то плата за овердрафт не будет взята. При превышении этого порога ставка рассчитывается индивидуально. Подключать овердрафт необходимо заранее в онлайн-кабинете.

Также возможна оплата ЖКХ через Тинькофф без комиссии и с кредитной карты. Ограничений на максимальную сумму платежа не установлено – за исключением лимита самой карты. Операция не приравнивается к снятию наличных. Пользователь получит все преимущества продукта: грейс-период до 55 дней и стандартную ставку по кредиту после его истечения.

Начисляется ли кэшбэк за оплату ЖКХ в Тинькофф

Несмотря на то, что формально платеж за ЖКХ не считается операцией обналичивания, кэшбэк за нее не полагается. Дело в том, что в соответствии с пунктом 3.2 Программы лояльности банк не начисляет бонусы за расходные операции, связанные с оплатой товаров и услуг в разделе Платежи. Единственное исключение сделано для категории Транспорт.

Таким образом, ни кэшбэк за ЖКХ Тинькофф, ни баллы Браво при оплате с помощью кредитки, клиенту банка не начисляются.

Также нет бонусов при оплате аналогичных услуг через сторонних операторов – например, терминалы Qiwi или систему Яндекс.Деньги.

Заключение

Таким образом, вы можете легко провести оплату ЖКХ в Тинькофф. Для этого достаточно воспользоваться интернет-банком или мобильным приложением. Необходимо выбрать раздел Платежи и найти нужную организацию по ее названию или реквизитам. Оплата производится в течение дня. Комиссия за операцию не взимается.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: